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移民美国前如何考虑税务问题?

代思羽

代思羽

哈哈哈哈哈哈,只能说你想的太美了,如果有这种操作的话,全世界的有钱人恐怕都要跑去美国啦。

对于美国全球征税,常有的误解是:以为所有的资产都要缴税,所以不敢申报资产。

正解是:美国征收的是全球所得税和增值税税差。只要是移民前的资产都不需要缴税。

结论是:移民美国不可怕,可怕的是不做财税规划就移民。

下面,移民帮财税专家为你解读如何提前做好美国税务规划。

1、登陆前要提前做好中国资产美国税务规划

举个例子,七八年前,一名国人去美国时,觉得美国的税法非常复杂、难搞,便在登陆之前把所有资产放到亲戚朋友名下,变成三无人员登陆美国。第一年申报税表,零申报签个字就交上去了。第二年花费200万美元买了套房子,第三年就收到国税局要求他缴70万美元税金的信件。他表示钱都是在中国赚的,在中国缴过税,为什么还要在美国缴一次税?

美国国税局称,“税单上没有显示你有任何海外账户和任何海外收入、及任何海外公司,你是零申报,所以这200万美元被认为是美国的信贷收入,需要缴纳35%的税,如果没有缴则还有其他的法律规定。”

现在的新移民基本上不会犯这种基本的错误,都知道在登陆之前要提前做好中国资产美国税务规划。

在登陆美国之前所拥有的资产是不需要缴税的,前提是要申报资产,要承认这是你原有的资产。资产主要分7大类,金融资产、房产、公司股份、股票四种是比较常见的资产,以及无形资产如专利、版权之类的,还有就是自然资源、收藏品等。

严格来讲,申报是有一定好处的。比如说卖掉字画的钱是不用缴税的,并且如果有其他亏损可以跟收益对冲。在美国,被盗窃的亏损也是可以用来抵收入的。

美国征税征收的是什么税呢?是登录之后所产生的收益所得或者利息所得,收的是税差。税差即在中国的完税证明可以用来抵扣在美国需要缴的税,假如美国税率比较高,就需要补其中的税差。现在美国的税率很多都比中国低,很多人都不需要补税差。

2、中国CRS对比美国肥咖(FATCA)

中国已经跟100多个国家(地区)签署了CRS,美国和台湾都没有签。CRS是双面的信息交换,美国肥咖是单面的信息提供。中国是2018年开始实行,美国是2014年已经开始实行。交换的信息基本上类似。

(小帮注:据悉,台湾称将预计在2018年之前加入“全球版肥咖条款”的国际共同申报准则(CRS))

如何应对?不管肥咖还是CRS,提前做好合理合法的国际税务规划,就可以避免很多不必要的罚金和税金。

移民美国前到底该如何规划呢?

移民前的税务规划,不同的资产需要做不同的规划。原有的资产不需要缴税。

1、房产

最常见的是中国的房产。假如今天成为了美国税务居民,但是房子是5年前或者10年前买的,非常便宜,登陆时房子也已经翻了5倍,另外如果是一线城市的房子卖了就可能买不回来了。

如果只是单纯卖掉房子而不做税务规划,其中需要缴纳的增值税对新移民非常不公平。所以,提前规划的目的就是锁定价值。

另外,现在投资移民的排期比较长,很多人会提前去美国买学区房,学区房有可能不算是资金收入,但是如果在美国购买理财或者保险产品,就可能需要申报。投资移民项目的50万投资额里如果有收入也需要申报。

2、个人联邦所得税的税率

假如不做任何规划的话,个人所得税税率是10%到39.6%,川普的税改很有可能改为只有三挡。(相关阅读:专家解读川普税改要点,中产阶级和富人受益最多)

2016年个人联邦所得税表

在美国,如果收入很低,可能都不需要报税。

从下面的个人联邦所得税扣税额中,如果是单身美国人,年入6300美金税表都不用报。但是大部分的国人新移民,就算在美国只有6300美金的收入,还是需要申报,为什么?因为大部分新移民都有海外资产或者海外收入,这些都需要申报,但申报不一定需要缴税。

2016年的标准扣除额

3、在美国开公司的税率

美国成立公司常见的三种类型

C公司税率最高,好处是唯一可以上市的公司类型。S公司税率最低,不能上市,股东最多只能一百个人,所有股东都必须是美国税务居民。LLC可以有美国居民也可以有外国股东,税率居中,很多中国客户去美国会选择创建LLC公司。

公司所得税,它是有9个不同的税率,但是它值得注意的地方,他的税率是跳着来的,15%到20%,然后到39%税率,又跳回35%、38%,又跳回35%,这个跟美国的政治有点关系,也就是说最高收入的人并不是缴最高的税率。而最高的税率是什么样的公司在缴呢?中型的公司在缴,中产阶级的公司在缴。所以这个不是特别公平的算法,川普希望税改后只有一个15%的税率,这就会吸引更多人去美国投资,美国经济也会更繁荣。、

任何美国税务问题留言找我哈,移民帮300多位海外持牌专家为您解决身份规划过程中的各种疑难杂症。

白马王爷

白马王爷

你知道这个世界上那个国家最难入吗?是中国,李连杰移民美国了,现在想改回中国籍,捐出全部身价,成龙大哥说了六个字,中国籍,最难入。现在的美国最没有安全感了,今天不是恐袭了,就是校园枪击杀了多少人。还往美国跑,在美国你敢晚上半夜出去撸串和扎啤啊,要是你敢,明天就让你上中国的今日头条。生是中国人,死是中国魂。

移民定居美国和留学美国哪个更好?

angel.

angel.

美国是很多留学生的第一选择。持续几十年的留学潮,将大量的全世界各国人才带到了美国。这种人才优势,使得美国的科研创新一直能够保持非常强大的活力。也是美国国家竞争力的突出表现。很多留学生将留在美国继续生活,拿到绿卡作为其人生奋斗的目标。甚至为此付出了常人难以想象的辛酸和代价。但是当去

6小时前 56查看 5回答

美国税收体制如何?移民美国后要交多少税?

宋传杰@北京米扬丽格整形

宋传杰@北京米扬丽格整形

作为美国本地人,给大家分享一下美国的税务制度是以人为收税目标,采用报税的制度一方面年收入要报税,另一方面某些支出可以抵税移民美国,也是同样的道理,从成为税务居民开始,每年赚的钱要报税,无论是在哪里赚的。

6小时前 52查看 1回答

移民美国前如何考虑税务问题?

代思羽

代思羽

哈哈哈哈哈哈,只能说你想的太美了,如果有这种操作的话,全世界的有钱人恐怕都要跑去美国啦。对于美国全球征税,常有的误解是:以为所有的资产都要缴税,所以不敢申报资产。正解是:美国征收的是全球所得税和增值税税差。只要是移民前的资产都不需要缴税。结论是:移民美国不可怕,可怕的是不做财税规

6小时前 52查看 2回答

咨询类公司如何考虑节税问题?

姜

谢谢邀请。说到税务问题,我不是特别是熟悉,但是如果要考虑税务筹划可能要找一税务咨询或者税务代理。还有就是你一定要考虑增殖税的问题,那就要对所有的开支都要取得增殖税发票,通过增殖税发票减少纳税的基数和税率。

6小时前 44查看 5回答

移民美国需要缴纳美国房产税吗?

Wall-E

Wall-E

要的,具体的可以上移啊网看看,介绍很详细的,关于收税项目,方式,计算细则都有的。

13小时前 10查看 5回答

移民美国个人所得税了解多少

6小时前 16查看 0回答

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毛显仕

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移民美国在中国的财产,没有申报的财产是不需要向美国交税的,而申报后的财产,只要没有增值,也是不需要交税的。去的时候,可以不需要全上报财产。相关具体情况参考如下:一、美国税收基本政策美国是有着完善税收制度的发达国家,美国联邦税法规定,任何一个美国公民、合法居民、拥有社会安全保障卡号

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工商类管理人才如何移民美国?

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可参考目前移民部的各种移民项目,选择适合自己家庭规划的详细了解。

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