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高收入个人如何做好个税筹划?

龙哥づ

龙哥づ

你这个问题问的太笼统了。

高收入的情况有很多,有不同公司的兼职收入,还是只有一个公司的专职收入?还是自媒体的收益?

做好个税筹划,在一定程度上能减轻税赋,但是,绝对不是做违法的事情,不是偷逃税款。所以,首选要了解你的收入分类和收入来源情况。

对于工薪收入,这个税收筹划估计你也没法去做,公司的财务会根据实际情况代扣代缴个人所得税。尤其是正规的公司以及外企,是绝对不会因为某个人的原因,导致单位的利益受损。当然,如果公司财务有税收筹划的意识,对某些奖金进行合理筹划,也能达到合理避税的效果。

对于你其他方面的来源,其实是可以做个税的筹划。

举个例子

比如,你平时为某公司提供业务咨询服务。每月付给你1万元佣金。公司应该会按劳务报酬给你代扣代缴20%的个人所得税。这个计算是先扣除20%的费用后再计算个人所得税。这样,你需要缴纳的个税为:

10000*(1-20%)*20%=1600元。

是不是觉得有点心疼?

但是如果你有税收筹划的意识,也是可以做一下税收筹划。比如你办理一个个体工商执照。以此和兼职公司签订合同,并未对方开具咨询费发票。

税收优惠政策:月销售商品或劳务不超过3万,季度不超过9万的,免征增值税。

你为对方开具1万元咨询费发票,需要缴纳:

增值税:0元(月销售商品或劳务不超过3万,季度不超过9万)

城建税、教育费附加等附征:0元

个人所得税:1万*(0.8%至1.2%,各地政策的征收率略有差别)100元左右

印花税:万分之三,3元

合计也就是100元左右的税。

这么算下来,是不是感觉能接受了?这只是举个例子。其实税收筹划是一门学问,需要对税法深入了解,对最新的税收政策十分熟悉,并且要根据企业的具体情况进行应用。

希望我的回答能给你帮助,你的点赞是我的动力!谢谢!

我是禅壹,税务师,证券分析师。

20多年股市征战,有丰富的实战经验和独创的技术理论,关注禅壹,一起免费学习炒股技巧,一起分享大黑马!

嘿。您好!陌生人…

嘿。您好!陌生人…

首先,纳税是每个公民应尽的义务,在法律范围内可以进行合理的避税。

其次,我国对不同的对象、不同职业、不同的征税内容有不同的征税标准。

所以,在补充齐职业信息及主要收入来源前,暂时无法详细回答。如一般的工资收入和稿费收入个人所得税的收取标准就是不一样的,避税的方法也不一样。

最好的你

最好的你

前段时间,有这么一条新闻占据了话题头条:百万年薪交40万个税。

"辛辛苦苦挣了百万的年薪,却要缴纳40多万的个人所得税,而有人炒股一夜暴富挣了几百万元,股票转让时却不用交个税,这确实不太公平。"

这类高收入人群怎么才能实现合法节税呢?

在不偷税漏税的情况下,如果只用财务方法效果可能效果不明显,我们来看下最直接有效的节税方案:

注册个人独资企业、工作室等

中央六频道《今日影评》节目,就请到了王军律师,给大家答疑解惑,顺便还安利了一下个人独资企业。通过个人独资企业帮助高薪个人和中小企业进行合理合法避税,小编安利了无数次,大家都有担心,那么央视爸爸出手,这回您总该吃下这颗安利了吧!

目前我国的西部大开发或者少数民族自治区都出台了一些税收优惠政策,来带动当地经济发展,将企业注册到有税收政策的低税区,不仅最节税而且合理合法。

高收入者可以在税收优惠园区成立一家个人独资企业,和公司签立合同,把工资以合作费形式公对公打款,在税收洼地成立的个独企业可以核定征收所得税,增值税3%(可代开3%专票),个人所得税核定征收2%,附加税0.15%,个人独资小规模总税率为:5.15%。增值税还可以享受增值税返还。

举例说明:1500万的个人收入可以注册成3家个人独资企业,与原公司签订相关的服务合同,通过利用个人独资企业的核定征收优惠条件,1家个独需要缴纳的税金是:增值税=500÷(1+3%)×3%=14.56万附加税=14.56×3%=1.75万个人所得税=500÷(1+3%)×2%=9.71万总税金=26.02万

3家个独加起来的总税金是78万,节税比例高达80%以上!

我司专注于税收筹划,提供一站式服务(网上核名,做工商资料(协助),营业执照、刻三章、当月的事情处理,每月的税务返还,资料的递交,开票事物的处理,注册到注销等事宜)并且法人无需到场。

如果您有避税方面的相关需求,欢迎留言、私信(我会第一时间回复)。您也可以关注我,我会不定时分享避税干货,希望可以帮到您!

磊的宝贝《寒》

磊的宝贝《寒》

题主这个问题和我刚刚回答的另一个问题很相似,我也在这里回答一下~

高收入人群如脑力劳动者、服务提供者,企业高管等等,他们往往工资或者收入水平高,缴纳的税款也很多,税负压力较大。

新个税制度将劳务报酬、稿酬、特许权使用费等三项所得与工资薪金合并起来按照综合所得计算个税,适用于3%~45%的七级超额累进税率表,如下:

对于高收入的个人来说,可以通过以下几种方式进行合理的税收筹划:

一、申报专项附加扣除

《个人所得税专项附加扣除操作办法(试行)》中指出,纳税人享受子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利息或者住房租金、赡养老人六项专项附加扣除,纳税人可以通过申报扣除相应的税额,减轻税负。

举个例子

自由设计师小陆已婚且有一个上二年级的女儿,家中父母均已满60岁,小陆年收入100w,他每年需缴纳多少个税?

专项附加可扣除税额:子女教育1000元/月,赡养老人2000元/月

个税=(年收入-免纳税额-专项附加扣除额)*税率-速算扣除数

专项附加扣除前,个税=(100万-6万)*35%-8.592万=24.31万

专项附加扣除后,个税 =(100万-6万-0.1万*12-0.2万*12)*35%-8.592万=23.05万

也就是说,专项附加扣除后,一年可节税1.26万!

附:专项附加扣除一览表

二、缴纳社保

符合规定的社保、公积金可作为扣除项,自由职业者可以通过缴纳社保、公积金来达到节税的目的。

作为自由职业者,如果居住地和户口地在同一个地区的话,可以以灵活就业人员的身份缴纳城镇职工社保。

比如重庆地区,2019年社保基数为5469元,灵活就业人员可以在基数的60%~300%之间自由选择,社保缴得越高,税前可扣除的也越多。

也就是说,在个人能力范围内,可以选择较高基数进行社保缴纳,从而最大程度减少税负。

三、改变个税项目

通过成立企业的形式,比如个人独资企业,将“个人服务”转变为“企业合作”,而现在全国有很多园区为了带动当地经济发展,吸引企业入驻,出台了一系列区域性的税收优惠或者财政奖励政策。

自由职业者可以通过在这些园区成立企业,再与甲方签订合同,享受当地的财政奖励,从而减轻税负。

在这基础上,企业还可以申请核定征收,按照一定比例测算应税所得,比如10%的应税所得率,在各地就比较常见。

优税猫已与重庆、江苏、湖北、山东、浙江、辽宁等25+地方政府园区建立深入合作的关系,可以给企业匹配适合的园区。同时,优税猫拥有专业的税务师、会计师和资深稽查员,能给企业提供合法安全的税筹方案。

想你

想你

我是瘦税宝,互联网税务筹划工具,分享各种税务优惠及筹划知识,欢迎关注

个税的合法避税,总的来说可以分为两个方法。

第一,让公司将个人收入的大部分,通过其他方式支付。

第二,改变个人纳税的身份。

先说第一种,简单通俗的讲就是“搞发票”

我们目前个税的征收都是通过公司代扣,这个需要财务部门的配合。我们要做的就是经公司同意,奖税前的收入通过公司行为提前更换为其他方式支付。

例如,个人买车,按揭还款是属于个人消费行为,你是拿自己的税后收入去买的车,算起来比较亏。但是如果你取得公司同意,通过融资租赁的方式购买这辆车,假如100万的车,然后每月付租金4万,以租代购,公司用你的税前收入支付这一款项。等三年租赁合同执行期满,就合法取得该车产权,那么这么操作你就可以减少你的个税纳税基数。并且同时,公司租赁行为可以获得对应的发票,减少纳税成本。

第二种方法就是把纳税人由个人改成个人独资企业。

很多地方政府都有一些税收优惠政策,在这些地方注册个人独资企业,然后让公司跟你的独资企业签服务合同,把原来的工资都变成你的个人独资企业收入,由于地方有税务优惠,你交的税相对就很少了。

最后在举一个例子:

老王,是一家国际会计事务所中国区合伙人,平时每月工资10万,社保公积金每月个人负担5000元,此外,每月从事务所的营业收入中提取10%的作为其奖金。根据以往月份的业绩来看,事务所每月收入500万左右。外国总部对事务所的每位职工不提供交通工具,住宿。正常情况下,老王每月收入不低于60万。根据老王提供的信息,目前他在北京租了一套房月租金10000元,为了工作购买了一辆奥迪。

目前老王每月的纳税额=(600000-3500)*45%-13505=254920元。

【这是上述案例的对应方案】

1、事务所总部协商,让北京分部以分部的名义签订租赁协议,报销老王的房租,汽车有车主与北京分所签租赁协议,月租金10万,月汽油费过路费2000元;

2、由老王个人成立两个会计咨询中心(个人工商,或与其夫人合伙成立合伙公司),每月由合伙企业向北京分部开咨询费40万 。

通过均衡收入与工资拆分,以年终奖、租房租车、合伙企业个体户的形式发放所有的工资,最终帮助老王节省约220万/年的个税!普罗大众辛辛苦苦一辈子的工资都不一定有老王一年优化后节省的税收多啊!

@凤兰

@凤兰

1、政策背景

国家推动的税务系统建设、税制改革(金税三期、营改增、国地税合并、个人所得税法修正、税务代征社保、发票联网、银行账户联网、企业信用信息公示、公司信息联网)

2、趋势

发票实现全面的、彻底的联网(电子发票会更加普及,出租车票、餐饮票、定额票等。都将实现联网,每一张票都知道从哪来,到哪去了税务数据全面彻底的联网)企业内账、外帐会消失,做假账会消失(“做账“没有用了,假账想做也”做“不进去发票同步,软件自动读取,税局比企业自己更了解企业的经营情况)低端代账劳务,99%被软件和人工智能替代(代理记账,从业人员会大量被软件替代,价格进一步急剧下降,甚至彻底免费)

3、影响

税务环境在改变,老板们的观念都要改变,每一家公司都要合规是趋势!税务筹划服务需求,势必会呈井喷之式增长!

4、企业容易产生问题

无进项少进项,没有发票,全额缴纳增值税!

高薪员工个税高,到手工资没多少!

企业利润虚高,多缴纳税金。

5.解决方案

个人独资企业适用性好,比如说企业高管,陆先生在某快消行业担任销售总监职位,公司对他重视,给他百万年薪,但是到手的工资让他觉得白忙活了,5%的个人所得税把他挡在了财务自由的门外。税点点的财税专家帮陆先生做了规划,采取服务模式转变的方法,让税负降到3%以下。节约了42%的税率直接减少了几十万的费用。只需缴纳一万多元。节约的费用让他为父母换了新居。

奋斗小青年

奋斗小青年

真羡慕你们有这样的烦恼,我连这样担忧的资格都没有,囧~~玩笑归玩笑,咱们言归正传。现在很多从业者,爬到公司高管的位置后,工资薪金明显增加,相应的个人所得税要增加。虽说公民纳税是义务,但是看着自己白花花的银子从口袋中飞出去,心里还是有点不舒服。那针对高收入者,如何合理的减少税负呢?其实主要记住一个字“拆”。所谓的拆,就是将自己工资拆分出去,变成其他的合法收入。所以大家可以从以下几个方面入手。


跟公司协商增加自己社保及公积金的投入金额。大家都知道个人所得税核算前会有一个税前扣除的金额,包括固定扣除额,社保,公积金。提高了社保和公积金的金额,就会减少应纳税所得额,相应的税额也会减少。

部分工资计入工资单,其他的一差旅费报销的形式发放。这个需要一定的差旅费票据,而且不能常用。如果一个公司的报销费用太高,会引起金三系统预警。

工资以福利形式发放。这个也需要跟公司协商,将部分工资折算成福利,逐月或者季度发放。这样变相的减少了应纳税额。

个税税前专项扣除。19年个税改革,添加了专项扣除。其中包括子女教育,每个子女每月1000的扣除额;继续教育,如果本年参加过技能培训,或者学历教育都可以每月300或400扣除;赡养老人;2000每月,子女共享;房贷利息,每月1000,夫妻双方共享;大病医疗,每年自负医疗费用超过15000的部分可以税前扣除,最高8万;租房支出,不同地区不同,800、1000和150


通过以上方式操作后如果还需要缴纳大量所得税,那你的工资就是真的太高了。可以通过改变收入获取的方式来减少个税。举个例子,如果A月工资30万。则将工资拆分成20万工资和10万的咨询费用。A注册一个工体工商户,向其在职公司开具企业咨询发票10万。这样个体户不产生增值税,根据表1、表2可以粗略(10%的税率只高不低)算出拆分后个税=(200000-5000)*45%-15160+100000*10%=82590;而根据图1算的原个税=(300000-50000)*45%-15160=117590。这样就可减少近3万的个税。

表1

表2

最后我要说一句,合理纳税是本分。一时逃税一时爽,一直逃税监狱藏!

以上是我对本问题的回答,希望对你能有所帮助!!

大家可以关注我,每天我们说点个体工商户的那些事儿

Orange

Orange

合理避税,在我国是不允许有这个词汇的,纳税是每个公民的义务,既然是高收入群体,更应为国家做出贡献。

冯伟

冯伟

现在市场上比较流行的减税方式就是做个人独资的核定征收吧,这种方式减税力度很大。

通过设立个人独资企业,将薪酬、稿酬等所得转化为个体工商户经营所得,然后按10%左右的应税所得率核定征收,或者有些地方就直接固定税率1%点多。

这种政策一般都是地方的税收优惠政策。

王者荣耀国服猴子(东哥)

王者荣耀国服猴子(东哥)

现在市面上有许多做税务筹划的产品,但是我就相信钇财税,和他们合作我特别的省心省力,他们的服务态度特别好,而且我确实节了不少的税,还是合理合法的。钇财税是一家比较成熟的的公司,业务范围比较广泛。经过和他们合作了这么长的时间,以我的感觉他们的业务覆盖率特别的全面,建议你可以找钇财税他们家看看

高收入个人如何做好税收筹划

dong~dong~dong

dong~dong~dong

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